3·15投资者保护教育宣传 | 反洗钱基本知识普及

3月15日是国际消费者权益日，内蒙古上市公司协会为更好普及权益知识，强化金融消费者风险责任意识，引导股东积极行权，维护投资者合法权益。根据内蒙古证监局指导，以“提升投资者金融素养和安全意识、增强依法维权意识和能力”为主题，内蒙古上市公司协会组织开展系列投资者保护主题教育活动。

为提升社会公众的反洗钱风险意识，有效防范和遏制洗钱犯罪活动发生，本期我们带您深入认识反洗钱基本知识。

01 为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

02 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？

中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构的反洗钱工作，开展反洗钱国际合作等。同时，金融监督管理机构以及其他有关部门在各自职责范围内配合开展反洗钱监督管理工作。

03 除中国人民银行外，还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？

在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。

04 哪些交易受到反洗钱监测？

中国人民银行制定了专门的规章，当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易报告。例如单笔或当日累计20万以上的现金存取、现金兑换、现金汇款等，或者银行帐户资金短期内分散转入、集中转出且与客户身份或经营业务明显不符。金融机构还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。

05 洗钱的主要方式有哪些？

1、通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系。

2、通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移。

3、利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为。

4、使用网上银行、电话银行等金融服务，避免引起银行关注。

5、设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”。

6、通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化。

7、通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。

8、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。、

9、通过购买房产进行洗钱。

10、通过进出口贸易掩盖非法利润。

06 公众应如何保护自己，远离洗钱？

1、选择安全可靠的金融机构。

2、不要出租或出借自己的身份证件。

3、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾。

4、不要用自己的账户替他人提现。

5、远离网络洗钱陷阱。

07 如果发现了洗钱线索怎么办？

每个公民都有举报洗钱的义务和权利，欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪。公民可以选择多种形式进行举报：

1、举报电话：010-88092000

2、举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-124信箱 中国反洗钱监测分析中心

3、邮政编码：100032

4、举报传真：010-88091999

5、电子邮箱：[email protected]

6、举报网址：www.camlmac.gov.cn

来源：中国人民银行